A Binance, uma das maiores corretoras do mundo, foi processada pela CFTC (Comissão de Negociação de Contratos Futuros de Commodities) que acusou a corretora de violar leis federais relacionadas à lavagem de dinheiro e facilitar práticas ligadas ao terrorismo.
Mas como isso pode afetar o mercado cripto?
Binance x reguladores
A relação difícil entre os reguladores e a Binance vem ocorrendo desde 2021, mas se deteriorou nos últimos meses com a investida dos reguladores americanos em cima do mercado de cripto, depois dos casos LUNA e FTX.
Em dezembro, foi divulgado que o departamento de justiça americano está considerando apresentar acusações criminais contra a Binance e o CZ (dono da Binance), relacionadas a práticas de lavagem de dinheiro e quebra de sanções, em uma investigação que vem desde 2018.
Porém, o que estamos falando hoje é um caso completamente diferente.
A CFTC (Comissão de Negociação de Futuros e Commodities) processou a Binance por operar sem licença no U.S, violar leis federais relacionadas à lavagem de dinheiro e facilitar práticas ligadas ao terrorismo. São 3 as acusações:
Primeira acusação
A CFTC afirma que a Binance trabalhou para facilitar o acesso de cidadãos americanos ao site da Binance, sem fazer qualquer esforço de compliance para não ter os acessos, mesmo consciente que, por lei, a Binance é proibida de operar nos U.S.
Segundo a acusação, o próprio CZ afirmou que essa foi uma “business decision” (decisão de negócios), colocando os interesses comerciais acima do alinhamento regulatório, pois boa parte da receita da corretora vêm de cidadãos americanos.
O processo ainda conta que os próprios funcionários da Binance ajudavam os usuários americanos a acessar o site via VPN.
Segunda acusação
A segunda acusação faz menção à atividade, dentro da Binance, de mais de 300 contas que são detidas indiretamente pelo CZ, mas que não passaram pelas regras de lavagem de dinheiro ou insider trading, tampouco foram mencionadas como pertencidas pelo CZ.
Terceira acusação
Insiders apresentaram prints de chats internos da Binance mostrando membros do time de compliance e lavagem de dinheiro fazendo vista grossa para negociações que tinham suspeitas de estarem relacionadas ao grupo terrorista Hamas.
O que pode acontecer?
No momento é impossível sabermos a veracidade das acusações. Porém, é importante pontuarmos que não estamos falando de um simples “aviso” que não vai dar em nada como a SEC costuma fazer. Estamos falando de fato de um processo da CFTC, que costuma ir para cima em casos grandes e que pode ocasionar em sanções / multas maiores.
Ainda é difícil afirmar o grau da situação e se isso vai causar alguma perda financeira relevante para a Binance.
A partir deste momento, temos dois cenários:
1) Acordo rápido em corte, com a Binance pagando alguma multa.
2) Disputa judicial com o caso se prolongando pelos próximos meses.
O segundo caso é pior para o comportamento de preço de cripto e a cada nova notícia sobre o caso, o mercado pode experimentar de alguma volatilidade, ainda mais se os desdobramentos forem mais sérios para a própria Binance.
Porém, o mais importante é entendermos os impactos de longo prazo deste tipo de postura que os reguladores americanos estão tendo com cripto.
O que achamos que pode acontecer?
Nossa tese é que após FTX/Blockfi/Gemini, os reguladores irão para cima do mercado de cripto por meio dos intermediários (corretoras, plataformas de lending, etc). Eles vão buscar controlar o mercado por meio da porta de entrada, que é a ponta mais fácil.
É extremamente improvável algum tipo de “ataque” direto aos ativos de cripto (BTC, ETH, etc.), pela complexidade (e custo) de fazê-lo.
Vale a pena relembrarmos do caso Bitmex: era a maior corretora do varejo, chegando a representar a maior parte do volume de negociação cripto. Brigou com os reguladores, se recusou a seguir as diretrizes americanas, migrou para paraísos fiscais e lugares com regulações mais permissíveis, foi perdendo mercado para corretoras melhores reguladas como Coinbase e Kraken e hoje beira à insignificância.
O mercado de cripto muda muito rápido
No final do dia, um ambiente regulatório mais claro – queira ou não – é importante para a entrada de milhões de usuários e será uma destrava importantíssima para o crescimento do setor criptográfico.
Esperamos que seja uma regulação CONSTRUTIVA.
Como proteger sua carteira de todas essas mudanças?
Acompanhar todas as mudanças do ecossistema cripto é uma tarefa humanamente impossível para quem não atua com isso…
São nestes momentos em que percebemos a importância de escolher instituições sérias e especializadas em acompanhar este mercado de perto, para alocar os recursos da melhor maneira.
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Updates dos projetos
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Visão on-chain do mercado
Os dados on-chain revelam um record na quantidade de Bitcoin que não sai de carteiras a dois anos ou mais.
Mais de 52,5% de todo o BTC minerado permanece inativo desde março de 2021, com os proprietários não vendendo ou transferindo, durante o mercado de baixa.
O número de novos endereços portadores de BTC também estão apresentando crescimento contínuo, com o número de carteiras contendo 0,1 BTC ou mais, estabelecendo novos recordes.
Da mesma forma, as carteiras com saldo diferente de zero estão mais abundantes do que nunca, com 45,38 milhões nesta semana.
Estes números alimentam uma narrativa existente sobre o que acontecerá com o preço do BTC durante a próxima onda de interesse do consumidor mainstream.
Já em relação às corretoras, o saldo geral do BTC mantido pelas principais corretoras permanece próximo ao nível mais baixo em cinco anos.
Com grande parte da oferta sem movimentação, qualquer corrida pelo BTC pode desencadear a percepção de escassez. Fato é que independente do preço, a rede vem apresentando fundamentos cada vez mais saudáveis.
Fundraisings
Ledger, provedor de hardwallet, captou mais $109M em um valuation de $1.4 B
Pro Digital Future Fund assegura $30M de seu fundo de $100M, estruturado em Hong Kong
EigenLayer, protocolo de restaking de ETH, levanta $50M em uma rodada série A, com valuation de $500M
Fetch.ai (FET), protocolo relacionado a AI, levanta $40M, com valuation de $250M
Orderly Network, uma DEX na NEAR, levanta $200M
Li.Fi, uma bridge cross-chain, levanta $17.5M em uma rodada série A
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Hidden Keys – Metropolis
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Ethereum’s Shanghai Upgrade: What You Need To Know – Milk Road