Todos os tipos de investimentos apresentam riscos e conhecê-los é fundamental para a tomada de decisão. Isso porque desconsiderar esses fatores pode prejudicar o seu desempenho e até gerar perdas. Entre os pontos que você precisa considerar, vale compreender o que é o risco de mercado.
Ele pode influenciar na performance de um ativo, o que tende a gerar impactos em toda a sua estratégia. Logo, entender esse tipo de risco permite que você tenha a chance de compor uma carteira mais alinhada com os seus objetivos.
Quer saber mais sobre o assunto? Neste conteúdo, você entenderá o que é risco de mercado e como proteger os seus investimentos.
Acompanhe!
O que é risco de mercado?
O risco de mercado é aquele que depende do comportamento do mercado, o qual pode mudar ao longo do tempo. Ele está atrelado às variações de preços e de indicadores e como eles respondem às situações em cada período.
No geral, o risco de mercado compreende alguns aspectos, como:
- preço das ações;
- variação do câmbio;
- preços de commodities;
- taxas de juros.
É importante ressaltar que nenhum tipo de investimento está imune ao risco de mercado, pois todos têm como base as taxas ou preços que variam a todo momento.
Os prazos também costumam interferir na definição do risco de mercado. Por um lado, o curto prazo amplia a exposição às variações do próprio mercado, motivados por crises financeiras, trocas de Governo, entre outros. Porém, períodos mais longos ajudam a diminuir a exposição à volatilidade.
Quais são os investimentos que contam com esse risco?
Como você viu, o risco de mercado consiste na possibilidade de o investidor perder dinheiro por conta das oscilações no mercado financeiro. Além disso, nenhum investimento está imune a esse tipo de risco.
Então confira quais são os principais investimentos que apresentam o risco de mercado e como eles reagem a essa característica!
Investimentos em renda fixa
A renda fixa é uma classe famosa por ter mais previsibilidade, já que as condições de retorno são previamente conhecidas. Entre os títulos disponíveis nessa classe estão:
- títulos públicos do Tesouro Direto;
- certificados de depósito bancário (CDBs);
- letras de crédito imobiliário (LCIs);
- letras de crédito do agronegócio (LCAs);
- debêntures.
Porém, mesmo assim o risco de mercado afeta essas aplicações. Isso porque todos os investimentos de renda fixa estão direta ou indiretamente ligados à taxa Selic e às condições gerais do mercado. Logo, mudanças nesse sentido podem afetar as características dos títulos disponibilizados.
Ainda, as aplicações resgatadas de modo antecipado podem sofrer os efeitos da marcação a mercado. Essa metodologia de precificação considera as condições do mercado — inclusive a relação entre oferta e demanda — para definir o preço de um investimento antes do vencimento.
Portanto, ainda que exista a previsibilidade na renda fixa, a rentabilidade só é garantida no vencimento, existindo riscos de ocorrerem perdas ao levantar os valores antecipadamente.
Investimentos de renda variável
Os ativos de renda variável não oferecem garantia ou previsibilidade de retorno, o que aumenta o risco geral. Nesse caso, especificamente, é preciso considerar que muitos ativos são negociados na bolsa de valores, como as ações.
Na prática, as negociações da bolsa dependem da lei da oferta e procura dos investidores, alterando as cotações de ativos. Logo, condições econômicas, eventos políticos, desempenho das empresas e incertezas globais são alguns elementos que interferem no desempenho na renda variável.
Por essas razões, a cotação de seus ativos pode diminuir e você perderá dinheiro se vendê-los por um preço menor que o pago na compra.
Fundos de investimento
Muitos fundos de investimento contam com uma carteira diversificada de ativos, como títulos, ações e outras alternativas. Eles estão sujeitos ao risco de mercado, já que as flutuações nos preços dos ativos que compõem o fundo afetam o patrimônio — e o preço das cotas.
Além disso, as cotas podem ser impactadas pelo comportamento do mercado. Os fundos com cotas negociadas na bolsa, como fundos de índice e imobiliários, são especialmente afetados nesse sentido.
Quais são os demais tipos de riscos dos investimentos?
Embora o risco de mercado compreenda o mercado financeiro de maneira ampla, ele não é o único que deve ser considerado nos investimentos. Existem outros tipos que podem afetar a tomada de decisão, o comportamento dos preços e os resultados obtidos.
Veja quais são os principais:
- risco de liquidez: se relaciona à dificuldade para converter um investimento em dinheiro;
- risco de crédito: envolve a probabilidade de inadimplência de um emissor de título;
- risco operacional: está ligado ao funcionamento adequado de sistemas e ferramentas usados para investir;
- risco cambial: ocorre por causa das oscilações da taxa de câmbio de diversas moedas.
Como mitigar os riscos de mercado?
Agora que você já sabe o que é risco de mercado e como os principais tipos de investimentos são afetados por ele, chegou o momento de entender como mitigar esses impactos. Embora não seja possível eliminar os riscos por completo, você pode reduzir a exposição a eles seguindo algumas dicas práticas.
Confira!
Diversifique a sua carteira
Uma das estratégias mais usadas para mitigar o risco de mercado é diversificar a sua carteira de investimento. Isso significa distribuir os aportes em diferentes classes, ativos e mercados, garantindo a exposição a riscos distintos.
Desse modo, se uma parte da carteira for afetada negativamente por uma movimentação do mercado, há chances de outros investimentos compensarem esse desempenho. Logo, a diversificação reduz os riscos e amplia o potencial de retorno.
Escolha os investimentos alternativos
Uma maneira de diversificar a sua carteira para protegê-la do risco de mercado é recorrer aos investimentos alternativos. Ao investir em ativos reais, por exemplo, você aproveita oportunidades descorrelacionadas com os investimentos tradicionais, como títulos e ações.
Isso significa que seus retornos não estão necessariamente vinculados ao desempenho geral do mercado convencional. Caso ocorram turbulências, os investimentos alternativos podem ter uma performance melhor ou serem menos afetados, oferecendo uma proteção contra perdas significativas.
Na Hurst Capital, por exemplo, você encontrará investimentos atrelados a ativos judiciais, obras de arte, criptomoedas, música, metaverso, biotecnologia e muito mais.
Invista em opções de longo prazo
Investir com uma perspectiva de longo prazo também ajuda a mitigar o risco de mercado. Embora os mercados passem por volatilidade e oscilações de curto prazo, eles tendem a se recuperar e proporcionar retornos positivos ao longo do tempo.
Logo, investir com foco no longo prazo costuma ajudar a superar os impactos das oscilações de curto prazo e aproveitar o crescimento potencial dos investimentos.
Neste post, você aprendeu que o risco de mercado é um componente que pode causar impactos nos resultados dos seus investimentos. Desse modo, é necessário considerá-lo antes de decidir quais ativos farão parte da sua carteira de investimentos, além de saber como equilibrar seu portfólio
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