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Se você já buscou a tão sonhada renda passiva, provavelmente se deparou com a lista de sempre: Fundos Imobiliários (FIIs), ações que pagam dividendos ou títulos de Renda Fixa.
O problema? Enquanto a promessa é de consistência, a realidade pode ser de volatilidade.
Um FII pode cair por causa de uma crise no setor, e a taxa de juros (CDI) pode, em determinados períodos, não acompanhar a inflação. Muitos investidores buscam tranquilidade, mas encontram incerteza.
Mas e se existissem investimentos que, por sua natureza, oferecessem retornos potencialmente menos afetados pelas turbulências da economia e do humor do mercado?
Eles existem, e são chamados de Ativos Alternativos. Esses ativos representam a nova fronteira para quem busca um fluxo de caixa estável e, o mais importante, previsível.
Nas próximas linhas, vamos explorar três categorias de ativos que podem transformar a maneira como você constrói sua independência financeira, começando pela opção que oferece o mais próximo da confiabilidade do risco soberano.
Ativos Judiciais (Precatórios e RPVs): o mais próximo da renda passiva com risco soberano
Quando falamos em previsibilidade, é natural procurar investimentos onde a fonte pagadora é a mais sólida possível. No Brasil, o Governo é tradicionalmente considerado um dos pagadores de menor risco (União, Estados e Municípios).
Os Ativos Judiciais, como Precatórios e Requisições de Pequeno Valor (RPVs), são dívidas do Governo reconhecidas pela Justiça.
O que são e como geram renda passiva?
Para você investidor, funciona da seguinte forma: você adquire esses direitos de crédito com um desconto (o deságio). O potencial de retorno decorre da diferença entre o valor que você pagou e o valor total que o Governo irá quitar ao final do processo.
Entenda com um exemplo: você compra um direito de R$ 100 mil, por exemplo, por R$ 75 mil. Ao receber os R$ 100 mil corrigidos, o ganho bruto estimado seria de R$ 25 mil (além da correção monetária).
Um dos pontos fortes dos ativos judiciais é que o valor é definido na compra, e o prazo, embora burocrático, é previsível e acompanhado de perto por especialistas.
Para conhecer essa oportunidade, clique aqui.
Por que são consistentes e previsíveis?
A previsibilidade desse ativo está diretamente ligada à natureza da dívida: o pagador é o próprio Poder Público.
Nesse caso, entra em cena o que chamamos de Risco Soberano: o risco de inadimplência do Governo é o menor do mercado. Quando o pagamento é determinado pela Justiça, o risco é de atraso, e não de perda do capital.
Além disso, a rentabilidade não depende de decisões de presidentes de empresas, cotações da bolsa ou desempenho do setor imobiliário. Ela é estruturada no momento da aquisição, proporcionando clareza total sobre o potencial de retorno.
Por fim, seu investimento não sobe ou desce com o Ibovespa ou com a Selic. Ele segue um cronograma de pagamento legalmente estabelecido.
Qual o papel da gestora neste tipo de investimento?
Um investidor individual nem sempre consegue analisar a liquidez e a conformidade legal de um Precatório.
É aí que a Hurst Capital entra: nossa equipe especializada faz toda a due diligence (análise de risco e legalidade) para selecionar apenas os ativos com maior probabilidade de pagamento dentro das estimativas, tornando esse mercado, que antes era inacessível, uma opção sólida para você.
Antes de continuar, faça uma simulação e descubra o potencial de retorno dos Ativos Judiciais (Precatórios e RPVs).
Royalties musicais e ativos audiovisuais: Renda com propriedade intelectual
Se a ideia de ganhar dinheiro com dívidas do governo é sólida, a de ganhar dinheiro com o entretenimento que as pessoas consomem diariamente é igualmente poderosa.
Este é o conceito por trás da renda passiva gerada por Royalties de Propriedade Intelectual.
Como funciona a renda passiva com obras de arte e entretenimento?
Quando você investe em Royalties Musicais, você adquire uma fração dos direitos autorais de uma música, de um filme ou de uma obra audiovisual de sucesso.
Sua receita não é um dividendo ou um aluguel. Ela é uma comissão sobre cada execução da obra no mundo.
A previsibilidade ligada ao consumo e não à economia
Aqui reside a maior previsibilidade: o consumo de entretenimento é perene. Crises econômicas fazem as pessoas cortarem gastos, mas raramente cortam o acesso à música ou ao lazer digital.
Em 2024, o mercado global de streaming de música demonstrou um crescimento robusto de 10,4% nas receitas anuais, de acordo com dados da IFPI.
Isso pode promover um fluxo de caixa recorrente para os detentores de direitos. O seu dinheiro trabalha para você de forma passiva, baseado na cultura e no lazer globais.
Os números do mercado de Propriedade Intelectual
A tecnologia do streaming não só facilitou o consumo, mas tornou a remuneração mais transparente e previsível. A cada play, o royalty é gerado.
Ao investir, você está se expondo a um setor que apresentou crescimento consistente. O crescimento contínuo da base de assinantes pagos confirma a solidez do fluxo de pagamento: o número de assinantes de streaming subiu 10,6%, chegando a impressionantes 752 milhões em todo o mundo, segundo dados do Relatório Global de Música de 2024 da IFPI.
Quer saber como investir nessa classe de ativos? Acesse o site da Hurst Crowdfunding clicando aqui.
LEIA MAIS | Aprenda como começar a investir em ativos alternativos com a Hurst Capital passo a passo
Crédito privado e ativos imobiliários especiais: consistência estruturada
O Crédito e o Imobiliário tradicionais podem ser voláteis. Mas quando essas categorias são estruturadas como Ativos Alternativos, a previsibilidade é outra.
O diferencial do Crédito Privado com lastro
Em vez de investir em um título de dívida simples, a Hurst foca em operações de Crédito Privado que possuem colaterais sólidos e um evento de liquidez claro.
Isso significa que o empréstimo (feito a empresas sólidas) é lastreado (apoiado) por um ativo real.
Se a empresa falhar, o investidor tem o apoio do bem que cobre a dívida, reduzindo o risco e promovendo a liquidez do pagamento. Essa diligência na seleção de crédito é a chave para a consistência do retorno.
Ganhos com imóveis sem a dor de cabeça da gestão
Muitas vezes, a renda passiva imobiliária via FIIs tem retornos modestos. Os Ativos Imobiliários Especiais fogem disso.
Aqui, o foco é em operações que geram lucros não pelo aluguel mensal, mas pela valorização ou venda rápida de um ativo específico. Por exemplo:
- Recebíveis Imobiliários com alto potencial de retorno;
- Desenvolvimentos com evento de liquidez definido no curto ou médio prazo.
Você ganha com o potencial do imóvel sem ter que se preocupar com inquilinos, IPTU ou gestão.
Por que a gestão de risco é a chave da consistência
A consistência dos Ativos Alternativos, seja em crédito ou imobiliário, depende fundamentalmente de um filtro rigoroso. A Hurst atua exatamente nesse ponto, selecionando operações com:
- Lastro Robusto: Para o Crédito Privado, o apoio de ativos é fundamental;
- Estratégia de Saída Clara: Para o Imobiliário, saber quando e como o ativo será vendido para gerar lucro é o que contribui para maior previsibilidade.
Diversifique de forma estratégica: descubra o catálogo completo de Ativos Alternativos da Hurst Capital e inicie sua jornada para a renda passiva de verdade.
LEIA MAIS | Investir em imóveis sem comprar: alternativas para gerar renda e diversificar sua carteira
O verdadeiro teste de estresse: o que diferencia a previsibilidade real?
Até aqui, você viu que a consistência da renda passiva está em ativos que não dependem da montanha-russa do mercado tradicional. Mas, no mundo dos Ativos Alternativos, a previsibilidade vai além da taxa de retorno.
Mathias Meharez, responsável pela área de Novos Negócios da Hurst Capital, explica que o fator de risco mais crítico não é o calote comum, mas sim os riscos regulatórios, judiciais ou operacionais.
“Por exemplo, uma mudança na legislação ou no entendimento judicial pode, sim, interromper o fluxo de pagamento.”
É por isso que a Hurst se concentra em dois indicadores de resiliência que você, como investidor, deve priorizar:
- Cobertura Real de Caixa (DSCR): Não se trata apenas da taxa prometida, mas de quanto o ativo gera de caixa em excesso em relação ao que precisa pagar. Um ativo que gera 1,3x a cobertura necessária é mais robusto do que aquele que mal cobre o valor;
- Pulverização e Histórico da Base Pagadora: A previsibilidade se sustenta se o caixa vier de muitas pessoas pagando pouco (base pulverizada) e se essa estrutura já tiver sido testada em vários ciclos econômicos.
Em resumo, a renda passiva que promete pagar é boa. A renda passiva que continua pagando mesmo quando o cenário fica adverso é aquela que entrega previsibilidade de verdade.
A sua renda passiva não precisa depender da Bolsa
Você viu que a renda passiva consistente e previsível está em ativos reais, com lastro, e fora do círculo vicioso da volatilidade da Bolsa de Valores.
Você pode ter rendimentos estáveis com o Risco Soberano dos Ativos Judiciais, pode lucrar com o Consumo Global de Propriedade Intelectual e pode ter acesso a operações de Crédito e Imobiliário com estruturas de apoio bem definidas.
A Hurst Capital é a maior plataforma de Ativos Alternativos da América Latina, e a sua ponte para esse mercado. Nossa missão é oferecer a confiabilidade e a transparência necessárias para que você construa um futuro financeiro sólido.
Você não precisa perder tempo tentando adivinhar a próxima alta do mercado. Acesse o catálogo de ativos alternativos da Hurst agora e comece a investir em soluções que trabalham de forma consistente para a sua liberdade financeira.
Aviso de isenção de responsabilidade:
- Operação securitizada pela Hurst dentro das normas previstas na Resolução n.º 88 da CVM.
- Não invista antes de entender as informações essenciais da oferta.
