Há investidores que buscam estratégias que preservem o seu patrimônio enquanto impulsionam a rentabilidade da carteira. Nesse cenário, os ativos alternativos surgem como oportunidade de ajudar o investidor a construir portfólios mais resilientes e lucrativos.
Eles são negociados fora de ambientes tradicionais e, muitas vezes, envolvem ativos que não são tão explorados no mercado. Por essa razão, quem deseja melhorar o desempenho de sua carteira pode considerar essas possibilidades.
Se esse é o seu caso, continue a leitura. Neste post, você entenderá como os ativos alternativos podem melhorar a performance de seu portfólio!
Qual é o cenário atual dos ativos alternativos?
Os ativos alternativos se destacam por ter chances de trazer rendimentos significativos em comparação com os investimentos tradicionais do mercado.
Por exemplo, segundo levantamento da Hurst , suas operações alcançaram uma rentabilidade média de 21,24% entre janeiro de 2019 e julho de 2023.
Enquanto isso, o Ibovespa, principal indicador do mercado acionário brasileiro, registrou um aumento de 6,42%. Já o IFIX, indicador que acompanha o desempenho dos fundos de investimento imobiliário, atingiu 7,2% no mesmo período. Logo, essa disparidade nas taxas de retorno evidencia a atratividade dos ativos alternativos.
Nesse cenário, os investidores estão progressivamente reconhecendo a capacidade dos ativos alternativos em proporcionar ganhos mais expressivos. Esse fenômeno indica um deslocamento de parte dos investimentos tradicionais em direção a estratégias mais inovadoras e adaptativas.
Além da possibilidade de rentabilidade superior, os ativos alternativos oferecem outras características distintivas. Por exemplo, a sua natureza, muitas vezes menos correlacionada com os movimentos do mercado tradicional, proporciona diversificação, reduzindo o risco global do portfólio.
Esse atributo é particularmente valioso em períodos de maior volatilidade. Afinal, a eventual estabilidade dos ativos alternativos pode atuar como um amortecedor contra as flutuações bruscas do mercado.
Dessa maneira, o setor de ativos alternativos está em expansão, refletindo a busca contínua dos investidores por estratégias mais dinâmicas e eficazes. Com isso, ele remodela o panorama tradicional de investimentos e abre novas oportunidades para otimização de portfólios.
Quais os principais investimentos alternativos do mercado?
Além de saber o cenário dos ativos alternativos, vale a pena conhecer as principais opções do mercado. Desse modo, é possível ter um panorama ainda mais elaborado sobre esse setor.
A seguir, veja as principais possibilidades disponíveis!
Private equity
O private equity consiste no investimento em empresas que não são listadas publicamente. Nesse caso, o investidor adquire participação no negócio e, eventualmente, pode desempenhar um papel ativo na gestão da companhia.
Assim, ele tem objetivo de obter um retorno substancial no momento da saída, seja por venda ou abertura de capital.
Ativos do mercado imobiliário
Investir em ativos imobiliários pode incluir aquisição de propriedades físicas, bem como investimentos em incorporação imobiliária, recebíveis e outros. Entre as oportunidades de retorno estão a valorização do patrimônio, a renda de aluguel e os juros sobre o crédito adiantado.
Obras de arte
A alocação em obras de arte pode ocorrer diretamente, comprando peças, ou por meio de uma plataforma de investimentos alternativos, como a Hurst. Esse tipo de empresa simplifica o processo, desde a captação de recursos até as negociações de itens, artigos colecionáveis e ativos digitais.
Além disso, essas plataformas convertem os ativos em tokens, permitindo ao investidor participar do mercado de forma fracionada. Assim, a gestão completa do ciclo dos ativos, incluindo licenças e transações, realizada por elas torna a experiência de investimento mais eficiente e acessível.
Criptoativos
Os criptoativos incluem moedas digitais e tokens não-fungíveis (NFTs). Embora eles sejam voláteis, essas oportunidades podem oferecer rendimentos elevados, o que chama a atenção dos investidores de maior tolerância a riscos.
Precatórios judiciais
Investir em precatórios judiciais envolve a aquisição de direitos sobre valores reconhecidos pelo judiciário, mas ainda não pagos pelo Governo. Embora costume ser um investimento de longo prazo, ele pode oferecer retornos interessantes.
Royalties
Royalties são receitas geradas pelo uso de propriedade intelectual, como músicas, filmes e séries. Logo, investir nesses ativos envolve adquirir uma participação nos lucros provenientes desses direitos.
Como esses ativos podem aumentar a rentabilidade da sua carteira?
Agora que você conhece os principais ativos alternativos, é o momento de entender como eles podem aumentar os rendimentos médios do seu portfólio. Como foi possível aprender, a diversificação eficiente é uma das principais qualidades desses investimentos.
Ao incluí-los em sua carteira, você reduz a exposição a riscos específicos do mercado tradicional, proporcionando uma distribuição equilibrada dos seus aportes. Além disso, essa diversificação pode contribuir para aprimorar os retornos gerais da sua carteira.
Afinal, os ativos alternativos tendem a apresentar um potencial de retorno mais atrativo. Assim, embora eles envolvam uma complexidade maior, a inclusão deles pode revelar ganhos superiores, que elevam a média da rentabilidade da sua carteira.
Outro benefício dos ativos alternativos é a resistência a ciclos de mercado. Recebíveis, por exemplo, costumam manter uma performance mais consistente ao longo dos diferentes estágios econômicos, proporcionando estabilidade ao seu portfólio em períodos desafiadores.
Como investir em ativos alternativos?
Ao compreender como os ativos alternativos podem contribuir para o melhor rendimento da sua carteira, você pode ter interesse em investir neles. Para começar, é importante considerar seu perfil de risco e objetivos financeiros para entender se esses investimentos se alinham a essas questões.
Então, para selecionar os ativos considere fatores como histórico de desempenho, estratégia de gestão e perspectivas futuras. Nesse cenário, é igualmente importante considerar os riscos associados, já que a complexidade desses investimentos demanda uma análise mais cuidadosa.
Na hora de investir, é importante contar com uma plataforma especializada nesse tipo de investimento, como a Hurst Capital. Nela, os investidores têm a facilidade de criar uma conta por meio de aplicativo ou site.
Portanto, é necessário realizar a transferência de fundos e, então, indicar a quantidade de ativos desejada e efetuar a compra. Após esses passos, você deve acompanhar o desempenho do investimento e avaliar se ele continua fazendo sentido para sua estratégia ao longo dos anos.
Você viu como os ativos alternativos podem impulsionar a rentabilidade de seu portfólio, ao mesmo tempo que eles também servem como eventual proteção. Com a ajuda dessas informações, é possível analisar esses investimentos para entender se vale a pena incluí-los na sua carteira.
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