Expor a carteira de investimentos a diferentes riscos é essencial para ajudar a proteger o portfólio das flutuações do mercado e alcançar seus objetivos financeiros. Essa é uma observação válida para todos os perfis de investidor: o conservador, o moderado e o arrojado.
Uma forma de buscar essa diversificação é optar pelos investimentos alternativos. Apesar de essa classe ser normalmente associada a riscos maiores, ela pode fazer sentido, até mesmo, para os investidores com menor tolerância aos riscos.
Quer entender como o investidor conservador pode se beneficiar dessa estratégia? Continue a leitura do artigo e confira se os ativos alternativos fazem sentido para o seu portfólio!
O que são investimentos alternativos?
Os investimentos alternativos são opções para você investir o seu dinheiro fora do mercado tradicional. Eles envolvem ativos não convencionais e têm características distintas em relação às aplicações e ativos mais conhecidos de renda fixa ou variável — como ações, fundos de investimentos e títulos públicos.
Por esse motivo, as alternativas que compõem essa classe não são negociadas nos ambientes convencionais, como a bolsa de valores brasileira (B3). Eles costumam ter a sua compra e venda em plataformas específicas, geralmente associadas a fintechs.
Alguns exemplos de ativos alternativos que você pode incluir na sua carteira são precatórios, criptoativos, obras de arte e royalties de músicas. Cada um deles tem diferentes características, além de rentabilidades, prazos e riscos específicos.
Quais são as vantagens dos investimentos alternativos?
Por não estarem ligados ao mercado tradicional, os investimentos alternativos podem trazer diferentes características para a sua carteira. Mas você sabe o que faz com que essas opções sejam atrativas para o investidor?
Veja as três principais razões, a seguir!
Diversificação
O primeiro aspecto interessante referente aos investimentos alternativos é que eles contribuem para diversificar a sua carteira. Ao destinar parte de seus recursos a esses ativos, você pode reduzir a exposição a um único tipo de investimento ou risco.
Além disso, você tem a oportunidade de investir em setores e mercados distintos, o que pode ajudar a mitigar riscos específicos. Como consequência, é possível ter um portfólio mais equilibrado e evitar que ele seja afetado por conta de certos movimentos econômicos.
Descorrelação com os mercados tradicionais
Outro motivo que pode atrair investidores para os ativos alternativos é que eles possuem uma descorrelação com os mercados tradicionais. Isso significa que seus retornos não costumam estar diretamente associados com o desempenho do mercado em geral.
Por exemplo, se as ações estão em baixa, os investimentos alternativos podem estar em uma direção oposta. Essa é uma característica útil na busca por rentabilidades mais consistentes e na redução da volatilidade da carteira, em especial, durante momentos de turbulência econômica.
Potencial de retorno diferenciado
Por último, outra vantagem que vale ser mencionada sobre os investimentos alternativos é que eles podem oferecer retornos potencialmente mais elevados do que os investimentos tradicionais.
Alguns ativos alternativos, como obras de arte e royalties musicais, podem apresentar uma valorização significativa ao longo do tempo. Entretanto, vale lembrar que o potencial de retorno está ligado ao grau de risco. Assim, algumas opções alternativas podem ser mais arriscadas.
Quais são os pontos de atenção em relação aos investimentos alternativos?
Embora os investimentos alternativos ofereçam vantagens atrativas, é importante observar dois pontos sobre eles. O primeiro deles diz respeito às possíveis restrições de liquidez.
Como os ativos alternativos não fazem parte do mercado tradicional, pode ser mais demorado encontrar compradores pelo preço que se deseja obter. Entretanto, existem plataformas que funcionam de maneira diferenciada, buscando ampliar a liquidez das alternativas.
Além disso, é válido ressaltar que investir nesses ativos pode exigir mais conhecimento e experiência para entender seu potencial de retorno e risco. Com uma avaliação detalhada de cada alternativa, será mais fácil tomar decisões alinhadas com a sua estratégia.
Como o investidor conservador pode se expor a esse tipo de investimento?
Ao conhecer os riscos e as vantagens oferecidas pelos investimentos alternativos, é possível perceber que eles podem ser aproveitados pelo investidor conservador — desde que a estratégia faça sentido em sua carteira.
Na prática, a exposição a esses ativos precisa ser proporcional à tolerância a oscilações do mercado. Então se você tem um perfil de investidor conservador, pode considerar investir um percentual menor nessa alternativa — por exemplo, 30% do seu patrimônio.
Assim, você pode manter o nível de proteção do seu portfólio e ainda ter a chance de obter os benefícios oferecidos por esses ativos. Outra dica é considerar prazos mais longos para investir em ativos alternativos.
Ter esse foco ajuda a reduzir os riscos gerados pela volatilidade ou relacionados à liquidez. Assim, você amplia a segurança da estratégia ao mesmo tempo que aumenta o potencial de ganhos.
Além desses aspectos, é válido que você conheça os investimentos alternativos para escolhê-los para o seu portfólio. Saiba mais sobre eles!
Precatórios
Os precatórios são títulos de dívida emitidos pelo Governo como forma de pagamento a indivíduos ou empresas após decisões judiciais. Eles tendem a ser mais seguros e têm um potencial de retorno atrativo.
Obras de arte
É possível investir em obras de arte a partir da tokenização de peças artísticas com o objetivo de obter retornos financeiros. Esse é um mercado que tem mostrado uma boa resiliência e potencial de valorização ao longo do tempo.
Royalties musicais
Você também pode investir em royalties musicais ao adquirir os direitos de músicas de diferentes artistas. Vale destacar que os royalties consistem em pagamentos recorrentes gerados pelo uso de músicas em plataformas de streaming, rádios, TV etc.
Private equity
Esse é um tipo de investimento que pode fazer parte do portfólio do investidor conservador que deseja participar dos resultados de empresas sem entrar na bolsa de valores. O private equity permite o aporte de recursos em companhias que não estão listadas na bolsa de valores.
Nesse caso, o potencial de ganhos deve ser pensado no longo prazo. Ele pode ocorrer, por exemplo, quando a empresa é vendida ou quando há a valorização do negócio.
Porém, antes de investir em qualquer ativo alternativo, lembre-se de que é fundamental:
- realizar uma análise criteriosa do investimento;
- considerar o nível de risco;
- avaliar as perspectivas de retorno;
- buscar orientação profissional, se necessário.
Entendeu como o investidor conservador pode se expor aos investimentos alternativos? Como você viu, existem alguns aspectos essenciais para considerar antes de destinar recursos a esse ativo. Portanto, não deixe de levá-los em conta para fazer suas escolhas.
Se você quiser conhecer ativos alternativos para investir, conheça as oportunidades disponíveis na Hurst!