No mercado financeiro, a segurança é uma preocupação constante para a maioria dos investidores. Nesse sentido, a busca por alternativas que ofereçam garantias sólidas ajuda a proteger o capital e obter retornos consistentes.
Uma dessas garantias é o chamado lastro financeiro, um conceito que ganha destaque nos ativos alternativos. Ele faz com que o investimento tenha um valor real e tangível, que não dependa necessariamente de especulações ou flutuações de mercado.
O assunto chamou a sua atenção? Então prossiga com a leitura para saber mais detalhes sobre o lastro financeiro e como funciona essa garantia em ativos alternativos!
O que significa lastro financeiro?
O lastro financeiro pode ser conceituado como uma garantia ou suporte que sustenta o valor de um ativo. Ele pode ser de diferentes tipos, dependendo da classe do ativo e do mercado em que se dá a sua negociação.
Uma forma de entender o conceito é tomar como exemplo as operações de crédito. Diferentes instituições financeiras oferecem empréstimos com taxas de juros reduzidas, se o interessado deixar um imóvel ou veículo como garantia.
Isto é, o bem é usado como lastro da operação. Desse modo, se a pessoa que tomou o empréstimo deixar de pagá-lo, a financeira pode exigir a transferência do bem deixado em garantia para ela.
Esse é um fator que traz uma segurança adicional para a instituição, pois, no pior dos cenários, ela poderá vender o imóvel ou veículo para repor a quantia emprestada, concorda? Em relação ao lastro nos investimentos, a lógica é semelhante, embora a dinâmica seja diferente.
Como o lastro funciona nos investimentos?
Sabendo o que é o lastro financeiro, chegou o momento de aprender como ele funciona. Um investimento com lastro é aquele que possui algum tipo de garantia ou ativo que sustente o seu valor.
Por exemplo, nas aplicações do Tesouro Direto, o lastro é fornecido pela dívida pública do Governo brasileiro. Ao investir neles, você está adquirindo títulos lastreados na capacidade de o país honrar seus compromissos financeiros.
Já no mercado acionário, ao comprar uma ação, você está adquirindo uma parte da empresa. Nesse sentido, a própria fração adquirida da companhia serve como lastro financeiro. Portanto, o sucesso ou insucesso do negócio pode afetar o seu investimento.
Já nos ativos alternativos, o lastro financeiro costuma ser mais concreto e visível. Afinal, ele geralmente está relacionado a bens tangíveis que possuem um valor próprio e independente do mercado onde ele é negociado.
Existem investimentos alternativos lastreados em ativos judiciais, direitos sobre músicas e filmes, obras de arte e imóveis, entre outros. Eles oferecem maior segurança aos investidores, por reduzirem os riscos associados às flutuações do mercado e às incertezas econômicas.
Qual a importância dessa garantia para o investidor?
A presença de lastro financeiro em um investimento oferece uma camada adicional de segurança para o investidor, certo? Isso significa que, mesmo em cenários adversos, em que o desempenho do investimento pode ser afetado, existe um respaldo real que pode ajudar a mitigar perdas.
Esse tipo de garantia é fundamental para quem investe, já que reduz as chances de prejuízos. Ademais, o lastro financeiro torna o investimento mais tangível e transparente, pois permite conhecer a qualidade e confiança do ativo em questão.
Assim, o investidor pode tomar decisões mais informadas e acertadas. Isso porque ele poderá considerar não apenas o retorno esperado, mas também o nível de segurança oferecido pelo lastro financeiro.
Contudo, a presença de um lastro no investimento não elimina os riscos de prejuízos. Por exemplo, imagine adquirir um ativo lastreado em um imóvel e, no momento de se valer dessa garantia, o bem perder valor por estar sendo objeto de desapropriação pelo Governo.
Como compor a carteira com ativos alternativos lastreados?
Agora que você sabe o que é e como funciona o lastro nos investimentos, falta conferir como compor a sua carteira com ativos alternativos lastreados.
Veja o que é preciso considerar!
Avalie o seu perfil e objetivos
O primeiro passo para tomar qualquer decisão que envolve a realização de um investimento é a avaliação do seu perfil. Esse fator permitirá identificar o seu nível de abertura aos riscos e se os ativos alternativos se encaixam nele.
Por sua vez, ter objetivos bem definidos antes de investir ajudará você a escolher as alternativas mais apropriadas. Isto é, aquelas que possam entregar os resultados desejados — seja no curto, médio ou longo prazo.
Diversifique sua carteira
Para diminuir os riscos de investir em ativos alternativos, vale considerar a diversificação. Essa é uma estratégia que permite potencializar os resultados da sua carteira e mitigar os riscos de perder dinheiro.
Ela consiste na exposição a mais de uma alternativa para evitar concentrar o risco do portfólio em um único ativo. No entanto, não basta escolher os investimentos aleatoriamente: é necessário fazer escolhas estratégicas, aproveitando as características de ativos de diferentes classes.
Busque uma plataforma reconhecida no mercado
Como os investimentos alternativos não são encontrados no mercado convencional, você precisará buscar uma plataforma reconhecida que os disponibilize. Uma possibilidade nesse sentido é a Hurst.
Ela atua com a tokenização de ativos reais, ou seja, emitindo tokens digitais que estão lastreados em bens ou direitos tangíveis. Assim, mesmo que o investimento não apresente o resultado esperado, é possível ter ganhos com a venda do ativo usado como lastro.
Por exemplo, entre as oportunidades de investimento da Hurst, estão os tokens lastreados em obras de arte. Em agosto de 2023, a companhia montou uma operação lastreada em duas pinturas do artista Hércules Barsotti, adquiridas pela companhia por meio de crowdfunding.
A perspectiva era entregar ganhos de até 24,67% ao ano ao investidor, com a venda das obras dentro de 4 a 30 meses. Mesmo que o resultado desejado não fosse obtido, esses ativos poderiam ser leiloados para assegurar um retorno mínimo ao investidor.
Ou seja, quem participou da operação teve a chance de lucrar em diferentes cenários — bem como estava assegurado pelo lastro nas telas originais adquiridas. Logo, ao investir em ativos lastreados, as chances de perder dinheiro são menores, embora não sejam completamente eliminadas.
Após aprender o que é lastro financeiro e ver que ele também pode estar presente em ativos alternativos, você terá mais fundamentos para tomar suas decisões no mercado. Porém, não se esqueça de avaliar seus perfil e objetivos, bem como diversificar a sua carteira.
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