Na hora de realizar um investimento, seja ele alternativo ou tradicional, é necessário avaliar diversos aspectos, como prazos, liquidez, rentabilidade e segurança. Nesse contexto, o investidor deve avaliar a relação entre o risco e o retorno para entender a viabilidade da oportunidade.
As características devem se equilibrar, enquanto se adequam à sua estratégia individual e perfil de investidor. Como resultado, é possível construir uma carteira eficiente e alinhada às suas necessidades.
Quer saber mais sobre a relação entre risco e retorno nos investimentos alternativos e como analisá-la? Continue a leitura para conferir!
O que significa risco e retorno nos investimentos?
Primeiramente, é necessário entender o que é a relação entre risco e retorno nos investimentos. O risco é a possibilidade de a alternativa ter um comportamento indesejado. Assim, existem diferentes tipos de riscos no mercado financeiro.
Entre eles, é possível destacar o risco de mercado, que diz respeito à volatilidade na cotação dos ativos, que faz com que o investidor possa ter prejuízos. Outro exemplo é o risco de crédito, que se relaciona com a possibilidade de inadimplência do emissor do investimento.
Já o retorno é o resultado que pode ser obtido com o aporte, ou seja, o lucro. Imagine que você investiu R$ 500 e resgatou R$ 550. Nesse caso, você teve ganhos de R$ 50 — ou seja, 10%.
Portanto, a relação entre risco e retorno busca um balanço entre a segurança e o potencial de rentabilidade de uma alternativa. Então, se um investimento tem riscos elevados, ele deve ter um potencial de retorno acima da média para oferecer uma compensação ao investidor.
Similarmente, alternativas com maior segurança tendem a proporcionar um potencial de rentabilidade limitado, já que o investidor precisa lidar com menos riscos.
Entretanto, tenha em mente que essa relação varia entre as opções do mercado, sendo necessário realizar avaliações individualizadas das oportunidades.
Por que a relação entre esses conceitos é tão importante?
Agora que você já sabe o que é a relação entre risco e retorno nos investimentos, deve entender a importância de analisar os conceitos na hora de realizar as suas operações. A razão é que fazer o estudo ajuda a montar uma carteira estratégica e, até mesmo, a preservar o patrimônio.
Ao avaliar as possibilidades de perdas e o potencial de ganhos de uma alternativa, você conhece os fatores que podem impactar negativamente a carteira. Da mesma forma, a medida permite identificar as chances que um investimento tem de proporcionar lucros.
Afinal, essa análise é feita conforme o perfil e os objetivos de cada investidor. Então o resultado deve se adequar ao seu apetite por riscos, equilibrando a carteira conforme a sua classificação. Com as informações, você define se está confortável em assumir determinado nível de risco em troca de um retorno potencialmente maior.
No entanto, também há a chance de optar por ativos conservadores, mas que ofereçam retornos mais estáveis. Como resultado, você tende a ser menos afetado emocionalmente pelos movimentos do mercado e ter mais tranquilidade, caso não tenha maior tolerância aos riscos.
Ainda, a avaliação dos riscos e retornos nos investimentos permite saber se a alternativa vale a pena para a sua estratégia. Na prática, um ativo com alto risco e baixo potencial de retorno não costuma ser uma opção interessante. Logo, as características devem ter uma relação equilibrada.
Como é o risco e retorno em investimentos alternativos?
Após entender a importância de avaliar a relação entre risco e retorno em sua carteira, você deve saber como ela funciona nos investimentos alternativos. Eles consistem em oportunidades negociadas fora dos ambientes tradicionais, como a bolsa de valores.
Assim, os ativos podem ter um comportamento diferente do mercado convencional. Eles costumam estar relacionados a setores em expansão ou à economia real. Desse modo, os investimentos alternativos representam oportunidades de diversificação do portfólio.
Vale observar que é possível encontrar ativos com diversas características — o que abrange o potencial de retorno e os riscos. Contudo, é frequente que eles ofereçam a chance de obter lucros mais elevados. Em alguns setores, como de obras de arte e royalties musicais, a valorização pode ser significativa ao longo do tempo.
Por outro lado, é frequente que esses investimentos tenham riscos mais elevados, já que costumam ter maior exposição à volatilidade, passando por oscilações no preço. Da mesma forma, é possível que ocorra o risco de liquidez, que diz respeito à dificuldade em se desfazer do investimento.
Entretanto, as plataformas de ativos alternativos tendem a ter estratégias para ampliar a liquidez e evitar que o investidor tenha dificuldades nesse sentido. Plataformas especializadas, como a Hurst, realizam análises criteriosas de due diligence para oferecer uma boa relação entre risco e retorno ao investidor.
Como fazer uma análise de risco e retorno nesse tipo de ativo?
Como você viu, os investimentos alternativos apresentam alto potencial de retorno, mas também podem ter riscos mais elevados. Veja como analisar os ativos antes de adicioná-los à carteira!
Entenda as características do ativo
O primeiro passo é entender as particularidades do ativo de seu interesse. Como você pôde ver, existem diversas possibilidades no mercado e cada uma delas tem um funcionamento próprio. Portanto, uma escolha consciente abrange o estudo detalhado da alternativa selecionada.
Verifique o mercado
Outro cuidado importante na hora da seleção é conhecer o mercado em que a alternativa está inserida. Observe, por exemplo, aspectos macroeconômicos, tendências setoriais e fatores específicos que possam afetar o desempenho do ativo.
Essa é uma forma de entender a sua volatilidade, o potencial de valorização e também a liquidez da alternativa. Desse modo, você consegue realizar uma avaliação mais aprofundada.
Analise o histórico de desempenho
Os resultados passados não garantem o mesmo comportamento no futuro. Porém, analisar o histórico de desempenho da alternativa ajuda a entender os seus padrões de comportamento e tendências. Com isso, você tem uma melhor compreensão do potencial de retorno e dos riscos.
Estude a plataforma de investimentos
Por fim, é preciso estudar a plataforma de investimentos alternativos, afinal, ela é a intermediária que permitirá o acesso aos ativos. Ela deve oferecer segurança, transparência, tecnologia e funcionalidade ao investidor.
Entendeu como funciona a relação entre risco e retorno em investimentos alternativos? A análise é importante para identificar a viabilidade de um ativo, beneficiando a sua estratégia. Portanto, sempre verifique a informação antes de fazer aportes.
Aprofunde seus conhecimentos lendo também o artigo sobre a segurança financeira ao investir em ativos alternativos