Matéria de site americano mostra como os ativos alternativos estão se tornando populares. Anthony Zhang, co-fundador e CEO da Vinovest, uma plataforma para investir em vinhos finos, que também já fundou e vendeu duas empresas (EnvoyNow & Know Your VC), e é membro de Thiel, escreveu sobre ativos alternativos para a Tech Crunch, site  especializado em tecnologia que também aborda ativos não convencionais.

No artigo “Alternative assets are becoming mainstream”, Anthony fala sobre como a maneira que investimos está mudando e como a tecnologia torna o investimento fácil e mais acessível do que nunca.

Essas mudanças levaram ao aumento de ativos alternativos que se tornaram populares. Isso porque, as pessoas estão cada vez mais procurando maneiras novas para abordar os investimentos. Assim, seriam realmente os ativos alternativos a nova fronteira do investimento moderno?

 

O que é um ativo alternativo?

Como o nome sugere, ativos alternativos são uma alternativa aos ativos tradicionais, como ações e títulos. O termo geralmente descreve investimentos não convencionais. Pois isso, pode incluir qualquer coisa, desde um cartão de beisebol Honus Wagner até garrafas de vinho fino. No entanto, também pode ser aplicado a investimentos mais familiares, como imóveis e hipotecas privadas.

 

O que torna ativos alternativos um investimento atrativo?

Os investidores irão aonde houver dinheiro a ser ganho. Isso inclui ativos alternativos. Além dos retornos potenciais mais altos, os ativos alternativos têm características distintas dos ativos tradicionais. Aqui estão alguns fatores a serem considerados para se analisar sobre os ativos alternativos:

 

Diversificação de Portfólio

Você provavelmente já ouviu falar sobre não colocar todos os seus ovos em uma cesta. Espalhar seus ovos ou, neste caso, investimentos, entre muitas classes de ativos, protege você contra quedas repentinas ou potenciais riscos.

 

Dessa forma, você pode projetar essa parte do seu portfólio de acordo com sua tolerância a riscos. Os Ativos alternativos que estão se tornando populares, também são úteis porque desafiam as tendências do setor. Eles têm uma correlação relativamente baixa com ações e títulos. Portanto, se houver uma forte desaceleração econômica, esses investimentos podem fornecer resistência à recessão.

 

ROI

Ativos alternativos têm um potencial de retorno tentadoramente alto. Veja os resultados do Knight Frank Luxury Index (KFLII), que mede o desempenho de ativos com grau de investimento que variam de moedas a carros. Na última década, os melhores desempenhos foram:

Uísque raro: 563%

Moedas: 193%

Carros: 189%

Arte: 148%

Vinho: 127%

Joias: 112%

O ponto é que o investidor não pode comprar uma pintura da sua galeria de arte local e esperar que ela aprecie 148%. Tem que ter valor para colecionadores de todo o mundo.

 

Liquidez

De um modo geral, os ativos alternativos são menos líquidos do que os tradicionais. Embora existam algumas exceções,  esse recurso é problemático se você deseja vender imediatamente. Por exemplo, se você possui um cartão Honus Wagner, provavelmente precisará de avaliadores, profissionais de marketing e leiloeiros para vendê-lo.

Baixa liquidez traz benefícios. No entanto, se houver pânico financeiro, é praticamente impossível ter uma venda direta de ativos alternativos. Como resultado, os investimentos reterão grande parte de seu valor.

 

Qualificação dos investidores

Tradicionalmente, o investimento em private equity é reservado para investidores que preencham alguns requisitos, como:

1) um patrimônio líquido de US $ 1 milhão (sem incluir o patrimônio em sua casa) e;

2) ganhou pelo menos US $ 200.000 nos últimos dois anos;

 

Sem surpresa, apenas 3% dos americanos atendem a esses critérios. Os ativos alternativos estão quebrando essas barreiras e se tornando cada vez mais populares. O crowdfunding de ações é legal. Embora o investimento em startups tenha se aberto muito nos últimos anos. Diferentemente de outras plataformas de ativos alternativos, você ainda precisa preencher estes requisitos para acessar a grande maioria dos negócios.

Acima de tudo, ativos como criptomoedas, vinhos, tênis, histórias em quadrinhos, relógios e obras de arte, esse já não é o caso.

 

Oportunidades de ativos alternativos

Se você estiver pronto para investir em ativos alternativos, há muitas opções para escolher. Aqui estão algumas delas:

 

Criptomoedas

Há uma década, Laszlo Hayecz se tornou a primeira pessoa a realizar uma transação com o Bitcoin. Ele comprou duas pizzas da Papa John’s com 10.000 bitcoins. Hoje, esses bitcoins valem aproximadamente US $ 80 milhões.

O ativo era difícil de confiar e ainda mais difícil de obter, mas hoje está se popularizando cada vez mais.

 

Sneakerheads

Jordans retrô. Adidas Yeezys. Nike Mag De volta para o futuro. O StockX agregou sites de sapatos colecionáveis em um único local, criando o primeiro mercado da categoria no mundo. Seu preço transparente tornou a compra e venda de calçados um mercado livre.

Cada compra vem com uma garantia de 100% de autenticidade. Enquanto muitas pessoas usam o StockX para comprar tênis, a plataforma também estende sua credibilidade a roupas de rua, bolsas, relógios e colecionáveis.

 

Vinhos

A startup de Anthony, Vinovest, também incorpora trocas de vinhos, colecionadores particulares, casas de leilão e varejistas para oferecer aos investidores amplo acesso a vinhos finos.

Os investidores podem comprar um índice de vinhos de alto risco / alta recompensa, mas também podem escolher vinhos de baixo risco / estáveis. Dessa forma, os clientes podem vender seu vinho por meio de nossa plataforma e realizar os retornos, ou podem selecionar garrafas de seu portfólio para serem entregues em suas casas.

 

O futuro dos ativos alternativos

Especialistas projetam que o setor de investimentos alternativos irá atingir US $ 14 trilhões até 2023. Isso representa um crescimento de 59% em relação à atual avaliação dos ativos.

Esse aumento corresponde à crescente democratização do investimento. A tecnologia reduziu as barreiras à entrada e tornou o investimento mais acessível. O mais importante é que pessoas que nunca investiriam estão fazendo isso graças a plataformas fáceis de usar.

 

Nota do autor

Outra categoria de ativo alternativo é o Título Judicial, que pode ser encontrado em nossa plataforma e permite retornos médios de 300% do CDI.

Títulos  Judiciais

Os títulos são emitidos quando um ente público é processado condenado em todas as instancias e a pena envolve o pagamento de valores em dinheiro tendo como credor uma pessoa física ou empresa.

O ativo é originado a partir da compra desse título do seu credor original por um valor abaixo do valor de face, e a rentabilidade vem justamente desse deságio – ou desconto. Por conta disso, a rentabilidade pode chegar a mais de 20% ao ano.

Dentre os ativos citados anteriormente, este é o que mais apresenta retorno ao investidor atualmente. E, por se tratar de uma dívida do governo, há a obrigação de pagamento e o risco é considerado baixo.

Alternative assets are becoming mainstream