Alcançar a mais alta rentabilidade em suas movimentações no mercado financeiro é um objetivo comum a muitos investidores. Mas, para encontrar as melhores oportunidades, vale a pena ficar comparando investimentos e identificar os mais adequados para sua estratégia.
O processo de comparação pode ajudá-lo a encontrar os investimentos mais rentáveis e a diversificar a sua carteira. Desse modo, seu portfólio pode ficar mais protegido dos riscos e da volatilidade do cenário.
Neste artigo, você entenderá como escolher os melhores ativos para sua carteira a partir da comparação de rentabilidade dos investimentos.
Acompanhe a leitura!
O que é rentabilidade?
A rentabilidade representa o ganho financeiro gerado por um investimento em relação à quantia investida. Portanto, ela é uma medida de desempenho, que indica o quanto a movimentação retornou para a carteira.
Essa informação é geralmente expressa como uma porcentagem ou uma taxa de retorno sobre o investimento. Por exemplo, se um investimento de R$ 10 mil gerar um retorno de R$ 2 mil no ano, a rentabilidade seria de 20% no período.
A rentabilidade é uma métrica relevante para os investidores por ajudar a avaliar a atratividade e o desempenho de diferentes investimentos. Contudo, é importante destacar que ela não é um sinônimo para lucro.
Afinal, é a rentabilidade líquida que indica se você realmente teve lucros com a movimentação. Isso acontece porque ela considera o seu desempenho após os descontos de impostos e eventuais taxas.
Ainda, é preciso considerar a rentabilidade real, que considera os efeitos da inflação no montante. Dessa maneira, ela permite identificar se o patrimônio cresceu ou se perdeu de compra ao longo do período analisado.
O que significa comparar a rentabilidade de ativos?
Como o nome sugere, comparar a rentabilidade de ativos significa analisar e avaliar o desempenho financeiro de diferentes investimentos. O objetivo é determinar qual deles oferece um retorno mais favorável em relação ao capital investido.
Comparando a rentabilidade de investimentos, você pode fundamentar melhor sua decisão sobre como alocar seus recursos. Com isso, é possível ter uma carteira com resultados mais interessantes e com melhores perspectivas de alcançar seus objetivos.
Entretanto, ao fazer a comparação, você não deve se limitar ao potencial de retorno. Também costuma ser positivo analisar outros fatores, como riscos ligados ao investimento, liquidez e prazo, considerando sua estratégia.
Por exemplo, o mercado prevê a existência de uma relação entre risco e retorno. Normalmente, investimentos mais arriscados têm melhores perspectivas de ganho, mas você precisa saber se é o caso de assumir um risco maior.
Também vale destacar que, especialmente na renda variável, a rentabilidade passada não garante retornos no futuro. Então você pode usar números anteriores apenas como referência para projeções.
Qual é a importância da comparação de rentabilidade para os resultados?
A comparação da rentabilidade de investimentos desempenha um papel relevante na tomada de decisões no mercado. Afinal, a prática permite identificar quais ativos podem ser mais lucrativos e ajudam a direcionar recursos para onde há maior potencial de ganho, se esse for seu objetivo.
Além disso, a comparação de rentabilidade ajuda a avaliar o risco associado a diferentes investimentos. Ao analisar os retornos passados e compará-los com a volatilidade ou outros indicadores de risco, é possível ter uma ideia de como um investimento pode se comportar no futuro.
Desse modo, você consegue equilibrar retornos potenciais com os riscos aceitáveis na sua estratégia. Comparando os resultados, você também pode identificar investimentos que têm um desempenho abaixo do desejado no seu portfólio.
A partir desses processos, há chances de identificar a necessidade de fazer ajustes ou realocações de portfólio para maximizar os resultados.
Por fim, a comparação deixa o seu processo de tomada de decisão mais eficiente. Ao analisar e contrapor os resultados históricos de diferentes investimentos, você conseguirá embasar suas escolhas em dados concretos e estimativas de desempenho futuro.
Quais são as formas de comparar a rentabilidade de investimentos?
Existem diferentes formas de comparar a rentabilidade de um investimento. Entre elas, há o ROI, sigla em inglês para return on investment — ou retorno sobre investimento. Ele é calculado dividindo o lucro líquido gerado pelo investimento pelo montante investido.
Outra maneira prática de avaliar a rentabilidade é pela comparação com índices de referência relevantes. Por exemplo, se você estiver investindo em ações, pode comparar o desempenho do seu investimento com o Ibovespa, principal índice da bolsa de valores do Brasil (B3).
Como você viu, é possível deixar a análise mais completa usando outras informações durante a comparação. Vale destacar, por exemplo, o risco. Veja o quão volátil é o investimento e quais cenários desafiadores ele pode enfrentar — com potencial de impactar a rentabilidade.
Ainda, você pode considerar o prazo para obter os retornos. Na renda fixa isso costuma ser mais fácil, já que os investimentos têm uma data de vencimento. Já na renda variável, é preciso projetar quanto eles podem gerar no curto, médio e longo prazo com base nas características de cada ativo.
Como escolher os melhores investimentos comparando a rentabilidade?
Até aqui, você já entendeu mais sobre a importância da comparação de investimentos. Para escolher os melhores ativos do mercado com base no seu potencial de retorno, é essencial fazer análises completas.
Isso significa que você deve analisar bem as características de cada ativo para ter uma boa base comparativa. Também vale destacar que, na hora de decidir, é preciso levar a diversificação em consideração.
A partir dessa estratégia, você seleciona ativos descorrelacionados e com correlação negativa, diminuindo o risco da sua carteira. Com o portfólio diversificado, você fica menos suscetível a perdas e pode até fazer movimentações mais arrojadas.
Também é interessante considerar investimentos alternativos — feitos fora de ambientes tradicionais, como a bolsa. Diversas oportunidades, como criptomoedas, precatórios e ativos empresariais, tendem a ter um potencial de retorno mais alto que os investimentos tradicionais.
Além disso, por estarem fora da bolsa, os ativos alternativos ficam expostos a riscos diferentes, o que contribui para a sua diversificação.
Ao longo desta leitura, você entendeu mais sobre a importância de ficar comparando investimentos a partir da sua rentabilidade. Com essa prática, sua carteira pode alcançar retornos maiores e aproximá-lo dos objetivos financeiros.
Você compara investimentos no mercado? Deixe o seu comentário abaixo compartilhando sua experiência!
